做金融這行有一個比較大的特點，就是學習的密度和強度比較大，了解的行業(yè)比較多。給客戶出具方案要求金融從業(yè)人員在一周或者更短的時間內(nèi)，對一個行業(yè)有一些比較深入的了解。

　　于是經(jīng)常面臨這樣的狀況：下周就要和一個新客戶接洽了，自己雖專業(yè)知識豐富但卻對客戶所在行業(yè)了解甚少。此時如何促成合作?

　　在開始方法論前，需要知道任何行業(yè)都是由專業(yè)知識和它的市場信息構(gòu)成的，二者缺一不可。同時，任何行業(yè)都與其他行業(yè)有所關(guān)聯(lián)，任何行業(yè)的運作都符合客觀規(guī)律，核心規(guī)律都是大同小異的，根據(jù)客戶需求，也可以對行業(yè)本身進行一些適度發(fā)散。

　　第一步：明確需求

　　在了解一個行業(yè)之前，需要明白，如何算了解一個行業(yè)?一般以下這幾個問題，基本上代表對某個行業(yè)就有了基礎(chǔ)性的了解。明確需求，把需要了解的部分框定出來，最后得到漏斗下面的有效信息：

　　行業(yè)存在的價值?

　　行業(yè)上下游的角色以及角色間關(guān)系和獲利模式?

　　行業(yè)的歷史情況、現(xiàn)狀以及發(fā)展前景如何?

　　行業(yè)的市場集中度以及競爭格局?

　　行業(yè)的標桿企業(yè)發(fā)展情況以及該企業(yè)的產(chǎn)品和優(yōu)勢?

　　第二步：獲取資料

　　基礎(chǔ)知識

　　百科。不管是維基還是百度，當你認真看完一個行業(yè)的百科的時候，順便搜索下不是很清楚的行業(yè)術(shù)語，就形成一個初步認識。

　　微信公眾號?？梢酝ㄟ^搜狗——微信搜索(或微信“搜一搜”)查找和閱讀行業(yè)相關(guān)內(nèi)容。公眾號已經(jīng)沉淀了非常多不錯的內(nèi)容，包括專家分析以及行業(yè)公司發(fā)布的相關(guān)文章。

　　知乎。知乎擁有很多的高質(zhì)量和有見解的回答，相關(guān)問題高票回答可以作為很有價值的參考。

　　基礎(chǔ)的認識其實就為你提供了一份關(guān)于行業(yè)的知識圖譜。

　　獲取市場信息—數(shù)據(jù)分析

　　搭建起了對于這個行業(yè)的知識圖譜之后，你需要更多地了解這個行業(yè)的數(shù)據(jù)，對數(shù)據(jù)的了解、搜索，以及有序整理是進行快速學習的硬件條件。

　　第三方的行業(yè)報告

　　很多第三方咨詢機構(gòu)，會不定期公開行業(yè)的分析報告，對了解行業(yè)有很大的幫助。例如：艾瑞、易觀智庫、KMPG等。

　　賣方報告

　　因為券商的存在，市場信息的整理和分析已經(jīng)很成熟了，從各種渠道都能獲取，每個券商都在做這樣的研究工作，也成立了自己的研究院。是一個很好橫向?qū)Ρ攘私庑袠I(yè)的參考點。

　　了解頭部企業(yè)

　　查看標桿企業(yè)官網(wǎng)

　　一個公司的官網(wǎng)可以查看到很多信息：公司的主營業(yè)務(wù)、合作伙伴或者服務(wù)商、公司的人才需求等。別小看這些信息，對我們的行業(yè)了解的幫助很大。

　　上市公司年報

　　僅限于上市公司，可以從官網(wǎng)或者風報、巨潮資訊、深交所、上交所等上查看?？梢园涯陥蠓殖扇糠謥砜矗航?jīng)營、股東高管和財務(wù)。我們可以從經(jīng)營中可以看到企業(yè)的運營情況，而財務(wù)信息可以驗證經(jīng)營的業(yè)務(wù)模式是否可行。同時可以通過35年的頭部企業(yè)年報了解行業(yè)趨勢和戰(zhàn)略布局。

　　了解行業(yè)的信息入口有很多，你是怎么了解一個行業(yè)的呢?